BaaS(Banking-as-a-Service) 플랫폼 시장 2031년까지 예측되는 주요 업체의 잠재적 성장, 공유, 수요 및 분석

Future Market Insights(FMI)의 BaaS(Banking-as-a-Service) 플랫폼 산업 분석에 따르면, 시장에 등록된 수요는 2021년에서 2031년까지 15.7%의 건전한 CAGR로 증가할 것입니다.

이 보고서는 또한 시장이 2021년 말까지 28억 달러의 가치를 넘어설 것으로 예측합니다. FMI에 따르면 급속한 기술 발전과 API(응용 프로그래밍 인터페이스)의 존재로 인해 서비스로서의 은행(banking-as-a-service)에 대한 전망이 생겼습니다. (BaaS) 플랫폼. 이러한 기술은 경제 경쟁력을 향상시켜 시장 성장을 촉진하는 데 필수적이 되었습니다.

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지난 몇 년 동안 BaaS는 고객에게 디지털 전용 뱅킹 제품 및 서비스와 향상된 고객 경험을 제공하기 위해 은행과 제3자가 협력할 수 있는 새롭고 혁신적인 방법으로 부상했습니다. BaaS는 은행과 제3자가 협력하는 방식에 변화를 일으켰고 기존 기업과 금융 서비스 산업을 시작하는 기업 모두에게 엄청난 이점을 제공합니다.

경쟁이 치열해짐에 따라 은행 부문의 혁신이 증가했으며, 이는 고객을 위한 디지털 경험을 개선했습니다. 고객은 사용하는 금융 상품과 서비스에 대해 그 어느 때보다 선택의 폭이 넓어졌습니다.

주요 시사점: BaaS(Banking-as-a-Service) 플랫폼 시장
솔루션별로 뱅킹 서비스 플랫폼 부문은 예측 기간 동안 서비스로서의 뱅킹(BaaS) 플랫폼에 대한 전 세계 수요에서 주요 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 그러나 서비스로서의 뱅킹 API 부문은 2031년까지 17.1%의 강력한 CAGR로 성장할 것으로 추정됩니다.
기업 규모별로 보면, 2021년과 2031년 사이에 중소 규모 조직의 BaaS 플랫폼 통합이 16.6%의 CAGR로 증가할 것으로 예상되는 반면, 현재 대규모 조직이 시장 점유율을 지배하고 있습니다.
핀테크 기업의 BaaS(Banking-as-a-Service) 플랫폼 채택이 최대 속도로 증가할 것으로 예상됩니다. FMI에 따르면 이 부문의 수요는 2021년에서 2031년 사이에 CAGR 18.2% 증가할 것입니다.
2021년에는 유럽이 시장을 주도하고 북미가 그 뒤를 따를 것으로 예상됩니다. 남아시아 및 태평양은 2021년과 2031년 사이에 가장 빠르게 성장하는 지역으로 부상할 것으로 예상됩니다.
일본 시장은 2031년까지 17.9%의 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다.
영국에서는 향후 10년 동안 매출이 16%에 가까운 CAGR로 증가할 것으로 예상됩니다.
“Fintech와 디지털 은행은 은행 게임에서 기존 기관을 잠식하고 기존 비즈니스 모델을 파괴했지만 BaaS 공간으로 이동했습니다. 기술에 정통한 레거시 은행은 이 다가오는 위협을 기회로 바꿀 수 있습니다.”라고 FMI 분석가는 말합니다.

BaaS(Banking-as-a-Service) 플랫폼 시장에 대한 COVID-19 영향 분석
COVID-19의 발병으로 인해 원격 근무와 사회적 거리두기가 디지털 뱅킹이 거대한 고객 기반을 확보하는 데 도움이 되었기 때문에 은행 구성 요소의 사용이 증가했습니다. COVID-19는 지난 10년 동안 디지털화 프로세스에 전략적 및 재정적으로 투자한 금융 기관이 이러한 변화를 탐색하고 위기에 대응할 준비가 더 잘 되어 있기 때문에 디지털 혁신의 결정적인 순간이었습니다.

시장은 이전에 상당한 성장을 목격했지만 예기치 않은 COVID-19 발생으로 인해 원활한 은행 거래에 대한 수요 증가로 인해 시장이 2020년에 추가 성장을 목격하게 될 것입니다. 이러한 성장은 주로 고객 행동의 변화, 은행 지점 방문에서 은행 서비스의 온라인 액세스에 이르기까지 사람들의 관심 증가에 의해 주도될 것입니다.

따라서 팬데믹 위기 속에서 전자 거래의 사용 증가와 같은 여러 요인으로 인해 COVID-19 기간 동안 BaaS(Banking-as-a-Service) 플랫폼의 구현은 스트레스 없는 은행 활동을 가능하게 하는 매우 가치가 있습니다.

2020년 세계 은행 설문 조사에 따르면 핀테크 시장은 코로나19 팬데믹 기간 동안 특히 신흥 시장에서 금융 서비스에 대한 접근을 확대하는 데 계속 도움이 되었으며 대출을 제외한 모든 유형의 디지털 금융 서비스에서 강력한 성장을 보였습니다. 평균적으로 핀테크 기업은 2019년 상반기에 비해 2020년 상반기에 디지털 결제 거래량이 약 11% 증가했다고 보고했습니다. 핀테크 혁신은 서비스 제공 비용을 줄이고 더 많은 사람들에게 다가갈 수 있게 하며 전염병 동안 경제 활동을 유지하는 데 필수적인 대면 상호 작용의 필요성을 줄이는 데 도움이 됩니다.

따라서 BaaS(Banking-as-a-Service) 플랫폼에 대한 수요는 2019년부터 2021년까지 전년 대비 약 11.6%에서 13.8% 성장할 것으로 예상됩니다.

임베디드 금융으로의 빠른 전환
점점 더 많은 비은행 회사들이 은행 계좌 또는 지갑, 지불 및 대출과 같은 금융 서비스를 제공하고 있습니다. 오늘날 소매업체, 통신업체, 거대 기술 및 소프트웨어 회사, 자동차 제조업체, 보험 제공업체, 물류 회사를 비롯한 모든 유형과 성숙도의 회사가 비즈니스 및 소비자 부문에 서비스를 제공하기 위해 내장형 금융 서비스 출시를 고려하고 준비하고 있습니다.

내장형 금융에 대한 증가하는 수요를 충족하기 위해 금융 기관은 BaaS(Banking as a Service)를 점점 더 많이 제공하고 있습니다. 자동화 및 API를 포함한 디지털화가 가속화됨에 따라 은행은 BaaS를 더 빠르게 확장하여 이를 고려하는 더 많은 기업이 임베디드 금융을 이용할 수 있게 되었습니다. 이는 가까운 장래에 BaaS(Banking-as-a-Service) 플랫폼 시장 성장 전망을 가속화할 것으로 추산됩니다.

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BaaS(Banking-as-a-Service) 플랫폼 시장에 대한 더 가치 있는 통찰력
FMI의 BaaS(Banking-as-a-Service) 플랫폼 산업 연구 보고서는 솔루션(서비스 플랫폼으로서의 뱅킹, 서비스로서의 뱅킹 API 및 서비스), 엔터프라이즈 규모(중소 규모 조직 및 대규모 조직), 최종 사용자(은행, 핀테크 기업, 투자 회사 등) 및 지역(북미, 라틴 아메리카, 유럽, 동아시아, 남아시아 및 태평양, 중동 및 아프리카), 독자들은 BaaS(Banking-as-a-Service) 플랫폼 수요 전망에서 수익성 있는 기회를 이해하고 평가합니다.